NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM

Số:

/2026/TT-NHNN

CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦNGHĨA VIỆT NAM

Độc lập - Tựdo - Hạnh phúc Hà Nội, ngày tháng năm 2026

THÔNG TƯ

Sửa đổi, bổsung một sốđiều của Thông tư số04/2025/TT-NHNN ngày 15 tháng 5 năm 2025 quy định thời hạn lưu trữhồsơ, tài liệu ngành Ngân hàng Căn cứLuật Lưu trữsố33/2024/QH15;

Căn cứLuật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số46/2010/QH12;

Căn cứLuật Các tổchức tín dụng số32/2024/QH15, được sửa đổi, bổsung bởi Luật số96/2025/QH15;

Căn cứNghịđịnh số26/2025/NĐ-CP của Chính phủquy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổchức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, được sửa đổi, bổsung bởi Nghịđịnh số198/2026/NĐ-CP của Chính phủ;

Theo đềnghịcủa Chánh Văn phòng Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;

Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư sửa đổi, bổ dung một sốđiều của Thông tư số04/2025/TT-NHNN ngày 15 tháng 5 năm 2025 của Ngân hàng Nhà nước quy định thời hạn lưu trữhồsơ, tài liệu ngành Ngân hàng.

Điều 1

Bổsung điểm c, d vào sau điểm b khoản 3 Điều 3 như sau:

“c) Trường hợp tổchức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức cung ứng dịch vụtrung gian thanh toán giải thể, phá sản hoặc chấm dứt hoạt động, hồsơ, tài liệu vềmởvà sửdụng tài khoản thanh toán, ví điện tửvà thông tin, hồsơ, tài liệu, báo cáo theo quy định của pháp luật vềphòng, chống rửa tiền phải được chuyển giao cho Ngân hàng Nhà nước dưới hình thức hồsơ, tài liệu, dữliệu điện tử.

Tổchức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổchức cung ứng dịch vụtrung gian thanh toán có trách nhiệm hoàn thành việc chuyển giao trước thời điểm hết thời hạn hoạt động theo Giấy phép hoặc trước khi quyết định của Ngân hàng Nhà nước vềviệc thu hồi Giấy phép có hiệu lực.

37

19

7

Thời hạn lưu trữ các hồ sơ, tài liệu, dữ liệu nêu trên tại Ngân hàng Nhà nước tối thiểu 5 năm kể từ thời điểm Ngân hàng Nhà nước nhận chuyển giao từ tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán.

d) Việc cung cấp thông tin quy định tại điểm c khoản này cho các cơ quan nhà nước, tổ chức khác phải đảm bảo phù hợp với pháp luật về bảo mật thông tin, bảo vệ dữ liệu cá nhân.".

Điều 2. Sửa đổi, bổ sung Bảng thời hạn lưu trữ hồ sơ, tài liệu lĩnh vực Ngân hàng

1. Sửa đổi, bổ sung số thứ tự số 62 và bổ sung số thứ tự 62.a "Hồ sơ giao dịch trên tài khoản của khách hàng" sau số thứ tự 62 Mục III - Nhóm hồ sơ, tài liệu lĩnh vực thanh toán ban hành kèm theo Thông tư số 04/2025/TT-NHNN bằng nội dung quy định tại Phụ lục I ban hành kèm theo Thông tư này.

2. Thay thế nội dung từ số thứ tự 255 đến số thứ tự 265 tại Mục XI - Nhóm hồ sơ, tài liệu lĩnh vực phòng, chống rửa tiền ban hành kèm theo Thông tư số 04/2025/TT-NHNN bằng nội dung quy định tại Phụ lục II ban hành kèm theo Thông tư này.

Điều 3. Điều khoản thi hành

Thông tư này có hiệu lực thi hành kể từ ngày 19 tháng 7 năm 2026.

Điều 4. Tổ chức thực hiện

Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán, tổ chức hoạt động thông tin tín dụng và các tổ chức, cá nhân có liên quan chịu trách nhiệm thi hành Thông tư này./.

Nơi nhận: KT. THỐNG ĐỐC

• Như Điều 4; PHÓ THỐNG ĐỐC
• Ban lãnh đạo NHNN;
• Văn phòng Chính phủ;
• Bộ Tư pháp (để kiểm tra);
• Công báo;
• Cục Thông tin và Truyền thông Chính phủ;
• Cổng thông tin điện tử của NHNN;
• Lưu: VP, PC, VP4 (3b).

Nguyễn Ngọc Cảnh

Ban hành kèm theo Thông tư số 37/2026/TT-NHNN ngày 19 tháng 7 năm 2026 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 04/2025/TT-NHNN quy định thời hạn lưu trữ hồ sơ, tài liệu ngành Ngân hàng

| | III. Hồ sơ, tài liệu lĩnh vực thanh toán | | | | --- | | 62 | Hồ sơ mở, đóng tài khoản thanh toán, ví điện tử cho khách hàng | 10 năm | - Bao gồm hồ sơ, tài liệu giấy và dữ liệu điện tử. - Thời hạn lưu trữ kể từ năm đóng tài khoản thanh toán, ví điện tử | | 62.a | Hồ sơ giao dịch trên tài khoản thanh toán, ví điện tử của khách hàng (Chứng từ giao dịch, lệnh thanh toán, chứng từ thu chi) | 10 năm | - Bao gồm hồ sơ, tài liệu giấy và dữ liệu điện tử; - Thời hạn lưu trữ được tính từ ngày kết thúc kỳ kế toán năm. |

Phụ lục II

Ban hành kèm theo Thông tư số/2026/TT-NHNN ngày 19 tháng 7 năm 2026 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 04/2025/TT-NHNN quy định thời hạn lưu trữ hồ sơ, tài liệu ngành Ngân hàng

| --- | XI. Hồ sơ, tài liệu lĩnh vực phòng, chống rửa tiền | | | | --- | --- | | 255. | Hồ sơ, báo cáo giao dịch đáng ngờ về phòng, chống rửa tiền; phòng, chống tài trợ khủng bố và phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí huỷ diệt hàng loạt do NHNN phân tích, chuyển giao, lưu trữ. | 10 năm | | | 256 | | | | | 257 | Hồ sơ, tài liệu thiết kế hệ thống công nghệ thông tin về phòng, chống rửa tiền. | 10 năm | Kể từ năm hệ thống dừng hoạt động/thay thế hoàn toàn | | 258. | Quy trình, kỹ thuật bảo quản dữ liệu điện tử về phòng, chống rửa tiền. | 10 năm | Kể từ năm hết hiệu lực | | 259. | Báo cáo đánh giá rủi ro về rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí huỷ diệt hàng loạt. | 10 năm | | | 260. | Báo cáo Kiểm soát, kiểm toán nội bộ về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí huỷ diệt hàng loạt. | 10 năm | | | 261. | Quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí huỷ diệt hàng loạt. | 10 năm | Kể từ năm hết hiệu lực |